El blanqueo de dinero recibe varios nombres,
pero normalmente se conoce como lavado de capitales o blanqueo capitales.
El blanqueo o lavado de dinero es una de las actuaciones ilícitas más
habituales hoy en día. Poco a poco, los fraudes han ido saliendo, y no se libra
nadie. Personas del sector de la construcción, la política, sector
empresarial…actuar de forma ilegal está presente en cualquier ámbito de la
sociedad. Consiste en tapar el origen de ciertos ingresos que suponen grandes
cantidades de dinero. Este tipo de actividades ilícitas se desarrollan a través
de diferentes niveles de actuación, como por ejemplo fraudes fiscales, drogas,
prostitución o malversación pública. Dentro del blanqueo de capitales, se
pueden distinguir dos tipos de dinero ilegal:
-
Dinero negro en sentido estricto: es el resultado de actividades
ilegales tales como las mencionadas.
-
Dinero negro en sentido más general: también recibe el nombre de
dinero sucio, y abarca todo tipo de cantidades de dinero que no hayan sido
declaradas, independientemente del motivo. La evasión de impuestos es la
actividad ilícita más común en este tipo de categoría.
El dinero ilegal, si ha sido creado a través
de evasiones de impuestos, puede acarrear ciertos problemas para el
propietario, pues al tratarse de un claro indicio de delito fiscal, tendrá que
reunir todos los medios a su alcance para poder ocultar esa cantidad de dinero
a hacienda. De esta forma, el propietario de dinero ilícito no tendrá más
remedio que actuar de manera concreta, algo que podría levantar sospechas. El
dinero negro en sí ya supone un riesgo ante las autoridades, porque proviene de
actividades ilícitas y suelen ser grandes cantidades monetarias, ¿cómo
justificarlas legalmente a las autoridades pertinentes? Es casi imposible, y
por eso se produce el llamado “blanqueo de capitales” Gracias al blanqueo, se
elimina cualquier rastro y ese dinero puede introducirse legalmente dentro de
la sociedad. Pero las autoridades han resuelto tantos casos de fraudes fiscales
y blanqueo que se saben todas las técnicas. Hoy en día estafar no es nada
fácil.
Por fortuna, existen empresas que dedican su
actividad empresarial a procurar listado terroristas y otro tipo de listas en
las que aparecen personas non gratas de cara a las autoridades, ladrones,
estafadores, delincuentes… Este tipo de listas se ofrecen a las empresas que
sean sujetos obligados y no tengan los medios necesarios para poder obtener esa
información con sus propios recursos.
Los sujetos obligados son aquellas personas
y/o empresas que tienen una obligación para con la sociedad, en términos
legales, y necesitan estar al día de personas fraudulentas para evitar
contratarlas o tratar con ellas (en caso de que puedan ser posibles clientes)
Es una buena forma de prevención del
blanqueo.
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